AIによる協業仮説
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テクノロジーで資産運用を自動化し、新NISAのメリットを最大化する『インベストメント・オートメーション』
株式会社sustenキャピタル・マネジメントは、「インベストメント・オートメーション」を掲げ、テクノロジーを駆使して投資に必要なすべてを自動化するサービス「SUSTEN」を提供しています。特に2024年から始まった新NISA制度に完全対応し、投資家が複雑な制度を意識することなく非課税メリットを最大限に活用できる点を強みとしています。従来の資産運用業界の高コスト体質という課題に対し、オンライン完結の低コストな手数料体系と、課税口座における日本初の完全成果報酬型モデルを導入することで、投資家と利益の方向性を一致させています。
ターゲット顧客
新NISA制度をきっかけに資産運用を始めたいが、制度の複雑さや投資先の選定に悩んでいる個人投資家（初心者〜中級者）。また、投資経験が浅い、または多忙で資産運用に時間をかけられない20代から50代の働く世代。
提供価値
「専門的で複雑な資産運用を、誰もが低コストで、かつ納得感を持って利用できる世界の実現」という価値を提供します。具体的には、①新NISAの「つみたて投資枠」と「成長投資枠」への最適配分など、複雑な制度を全自動で最適化、②業界トップクラスの低コスト（NISA口座）、③利益が出た時のみ手数料が発生する完全成果報酬型（課税口座）による納得感の提供、という3つの価値を届けています。
収益モデル
NISA口座では、投資対象となる投資信託の費用を含め、預かり資産に対し年率0.12%から0.58%の手数料を徴収します。一方、課税口座では日本初の「プロフィットシェア型（完全成果報酬型）」を導入しており、運用資産の評価額が過去最高額を更新した場合にのみ、その超過分の1/9から1/6（税込）を成果報酬として徴収する仕組みです。入金、積立、出金に関する手数料は無料です。
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